پولشویی | خبرگزاری تسنیم | Tasnim
نقش کنوانسیون مکه مکرمه در مقابله با پولشویی ناشی از فساد
نمایندگان مجلس با الحاق ایران به کنوانسیون مکه مکرمه مقابله با فساد موافقت کردند.
جرایم 450 میلیارد دلاری پولشویی در 2025
سال 2025، سال پر فراز و نشیب جرایم مالی و مبارزه با پولشویی از جریمههای سنگین تا مقابله با کارتلها بود.
گسترش 8 میلیارد دلاری بازار نرم افزارهای مقابله با پولشویی
بازار نرم افزارهای ضد پولشویی از 2.6 میلیارد دلار در 2023 به 10.3 میلیارد دلار در 2033 خواهد رسید.
ابلاغ شاخصهای محرمانه معاملات مشکوک به تمام نهادهای مالی
رئیس مرکز مبارزه با پولشویی سازمان بورس گفت: شاخصهای محرمانه معاملات مشکوک به تمام دستگاهها ابلاغ شده است.
سختگیری مالی در صنعت بازی
در ادامه تشدید سیاستهای جهانی مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، بخش بازیهای تجاری بهعنوان یکی از حوزههای پرریسک، بهطور رسمی مشمول مقررات سختگیرانه مبارزه با پولشویی در کشورهای جهان شده است.
جوانان، بیشترین قربانیان پولشویی در دنیا
گزارشهای رسمی نشان میدهد استفاده از حسابهای شخصی برای پولشویی در سال 2024 رشد قابلتوجهی داشته و بیشترین سهم افراد درگیر به گروه سنی 22 تا 29 سال اختصاص دارد؛ پدیدهای که ریشه در کلاهبرداریهای آنلاین دارد.
3 شاخص تراکنشهای مشکوک پولشویی و تکلیف بانکها برای نگهداری اسناد
براساس قانون مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم، بانکها مکلفاند در مواردی که تراکنشها از نظر مبلغ، ماهیت یا طرفین، ظن وقوع جرم را ایجاد کند، گزارشهای لازم را برای بررسیهای بیشتر به مرکز اطلاعات مالی ارسال کنند.
الزام گزارش معاملات نقدی بیش از 100 میلیون تومان به واحدهای مقابله با پولشویی
براساس آییننامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرائم پولشویی و تامین مالی تروریسم، کارکنان موسسات مالی موظف شدهاند که تمام تعاملات با وجه نقد بیش از 10 هزار یورو یا 100 میلیون تومان را ثبت و همراه توضیحات به واحدهای مقابله با پولشویی اطلاع دهند.
خیانت به ریال با دست بازِ تجار خارجی برای پولشویی
تجار خارجی با واسطه یا بهطور مستقیم وارد تجارت با کشاورزان ایرانی میشوند و محصولات را به ریال خریداری میکنند و در این بین نهتنها منشأ پول مشخص نیست بلکه شاهد فرار مالیاتی و عدم بازگشت ارز حاصل از صادرات هستیم.
حسابرسی مستقل؛ خط دفاعی مؤسسات مالی در برابر پولشویی
حسابرسیهای مستقل مبارزه با پولشویی بهعنوان خط مقدم شناسایی ریسک و تقویت کنترلهای داخلی، نقش تعیینکنندهای در حفظ سلامت و اعتبار نظام مالی کشور دارند.
پولشویی مبتنی بر تجارت؛ جابهجایی میلیاردی زیر پوشش تجارت
پولشویی مبتنی بر تجارت یکی از پیچیدهترین شیوههای پولشویی است که از مسیر کماظهاری و بیشاظهاری در صادرات و واردات، جعل اسناد و تبانی تجاری انجام میشود و سالانه میلیاردها دلار منابع مالی را زیر پوشش معاملات رسمی از اقتصاد کشورها خارج میکند.
مبارزه با فساد؛ از برخوردهای موردی دقیقه آخر تا محدودسازی ساختاری
طی سالها شاهد برخوردهای موردی با فساد بودهایم، برخوردهایی که در بعد اجتماعی و اقتصادی به شدت هزینهزا بودهاند و هیچگاه نتوانست تبعات منفی فساد را از اذهان عمومی پاک کنند اما ساختارسازیهای اخیر شاید بتواند این روند را معکوس کند.
تا زمانی که جلوی پول کثیف گرفته نشود جرم ادامه پیدا میکند
به گفته رئیس مرکز اطلاعات مالی لازم است تا در مبارزه با فساد در کشور رویکردِ تمرکز صرف بر اشخاص کنار گذاشته شود و برخورد با پولهای بدون منشأ، وجوه کثیف و سرمایههای سرگردان در محوریت قرار گیرد.
تبعات عدم عضویت ایران در 9 گروه منطقهای مقابله با پولشویی
مرکز اطلاعات مالی معتقد است:FATF دارای 9گروه منطقهای مقابل با پولشویی است که از آمریکای شمالی تا اقیانوسیه را پوشش میدهند اما ایران عضو دائم هیچکدام از گروههای منطقهای نیست؛ موضوعی که به مانعی برای اجماعسازی به نفع اقدامات ایران تبدیل شده است.
تجهیز شبکه بانکی به ترمز اضطراری فساد؛ حق وتوی عملیاتی در اختیار مسئولان مبارزه با پولشویی
با ابلاغ دستورالعمل جدید مرکز اطلاعات مالی، مسئولان مبارزه با پولشویی به استقلال کامل و حق وتوی خدمات پرریسک مجهز شدند. این تحول ساختاری با هدف ایجاد سد دفاعی در برابر جریانهای مالی ناسالم و ارتقای شفافیت در شبکه بانکی کشور اجرایی شده است.
تعیین اختیارات واحدهای مقابله با پولشویی در نظام بانک و بیمه
به گفته معاون مرکز اطلاعات مالی، ابلاغ دستورالعمل جدید ساختار و تشکیلات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، یکی از مهمترین اقدامات سالهای اخیر برای رفع خلأهای ساختاری و تقویت واحدهای مبارزه با پولشویی در کشور است.
بررسی روند اجرای برنامه اقدام ملی مبارزه با پولشویی در دستگاههای اجرایی
در نشستی با حضور نمایندگان مرکز اطلاعات مالی و سازمان بازرسی کل کشور، اقدامات دستگاههای اجرایی در اجرای نخستین برنامه اقدام جمهوری اسلامی ایران در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بررسی شد.
نسخه کامل آییننامه اجرایی اقدام مالی هدفمند علیه تروریسم ابلاغ شد
هیئت وزیران در چارچوب قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم مصوب سال 1394،آییننامه اجرایی اقدام مالی هدفمند علیه تروریسم و تأمین مالی تروریسم را تصویب کرد که توسط معاون اول رئیس جمهور ابلاغ شد.
